初心者必見

インデックス投資とは

インデックス投資とは

リバランスとは、資産比率が大きく崩れたときに、1年に1回くらい比率調整をすることです。

インデックス投資で億万長者

ブログは昨年に引き続き放置の1年でしたが、投資はたんたんと積立投資を続けていました。2021年はコロナ禍2年目でしたが、社会情勢とは違い投資環境はまずまず順風満帆といった1年でした。それでは2021年の投資成績を発表します。 【2021運用成績】1.伝統的インデックス投資 年 次:+12.6%2.インデックスバリュー投資 年 次:+12.6%3.レラティブ・ストレングス投資 年 次:+26..

2020年 投資はどうなった?

積立投資、続けてます。

2019年2月 月次報告

2019年2月の月次報告です。 【運用成績】1.伝統的インデックス投資 月 次:+2.3% 年 次:+5.0%2.インデックスバリュー投資 月 次:+1.9% 年 次:+4.9%3.レラティブ・ストレングス投資 月 インデックス投資とは 次:+0.2% 年 次:+0.2%4.総合成績 月 次:+1.8% 年 次:+4.1%【ベンチマーク】eMAXISバランス(8資産均等型) 月 次:+2.4% 年 次:+.

2019年の投資方針

2018年12月 月次報告

2018年12月の月次報告です。 【運用成績】1.伝統的インデックス投資 月 次:-3.7% 年 次:-5.6%2.インデックスバリュー投資 月 次:-3.9% 年 次:-5.3%3.レラティブ・ストレングス投資 月 次:+3.1% 年 次:-1.0%4.総合成績 月 インデックス投資とは インデックス投資とは 次:-4.2% 年 次:-5.2%【ベンチマーク】eMAXISバランス(8資産均等型) 月 次:-4.8% 年 次:.

2018年11月 月次報告

2018年11月の月次報告です。 【運用成績】1.伝統的インデックス投資 月 次:+2.0% 年 次:-2.0%2.インデックスバリュー投資 月 次:+2.3% 年 次:-1.5%3.レラティブ・ストレングス投資 月 次:+3.1% 年 次:-1.0%4.総合成績 月 インデックス投資とは 次:+2.3% 年 次:-1.6%【ベンチマーク】eMAXISバランス(8資産均等型) 月 次:+2.4% 年 次:.

Fund of the Year 2018投票しました

昨年に引き続きFund of the Year 2018に投票をしました。投票したファンドを紹介します。eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)1つ目はeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)をチョイス。3ポイント投票をしました。このファンドには昨年も投票しましたが、今年も投票しました。私が投資をする主力ファンドの1つでもあります。こういった1つに投資をしておけばOK!というファンドの存在価値は高いと思うのです。アセットロケー.

2018年10月 月次報告

2018年10月の月次報告です。 【運用成績】1.伝統的インデックス投資 月 次:-4.3% 年 次:-4.0%2.インデックスバリュー投資 月 次:-4.2% 年 次:-3.8%3.レラティブ・ストレングス投資 月 次:-3.9% 年 次:-3.9%4.総合成績 月 次:-4.2% 年 次:-3.9%【ベンチマーク】eMAXISバランス(8資産均等型) 月 次:-4.5% 年 次:.

楽天ポイントで創る自前アクティブファンド

2018年9月 月次報告

2018年9月の月次報告です。 【運用成績】1.伝統的インデックス投資 月 次:+1.4% 年 次:+0.3%2.インデックスバリュー投資 月 次:+1.5% 年 次:+0.4%3.レラティブ・ストレングス投資 月 次:+0.5% 年 次:+0.0%4.総合成績 月 次:+1.3% 年 次:+0.3%【ベンチマーク】eMAXISバランス(8資産均等型) 月 次:+2.0% 年 インデックス投資とは 次:-.

プロフィール

AKI(♂)

初めてお越しになった方へ

このブログは
「インデックスバリュー投資」

「レラティブ・ストレングス投資」
いう一風変わった投資法を紹介しています。

【経験談】インデックス投資で最適なポートフォリオとは【銘柄公開】

インデックス投資とは
未来は誰も予想できないので、あまり悩んでも仕方ないですね。

結論:シンプル is ベストでいいと思う


僕はシンプルな戦略を選びました。

具体的には「eMAXIS Slim バランス」という銘柄に1,000万円ほどを投資しており、これがメインの運用方法です。 そして、この方法だとリバランスすらも不要なので、完全に放ったらかしで投資できます。

定番のポートフォリオ比率もあります


定番というか、よく見かける形です。

とはいえ、「長期投資だと株式の元本割れが一番少なかった」というデータもあるので、、、まぁ正解はないですね。
※株式、債権、リートのリスク比較に関しては「株式・債券・REITの期待リターン、シャープレシオまとめ」が詳しいです。

  • 30%:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 40%:eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • 30%:eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

手数料が安いので、eMAXIS Slimシリーズを中心にしてみました。
シンプルなポートフォリオですが、こんな感じの運用もありだと思います。

世界市場ポートフォリオもある


上記の感じ。 わかりやすさのため、数字はすこし大雑把にしていますが、 詳しいデータは「世界各国のPER・PBR・時価総額 (毎月更新) – myINDEX」から確認できます。

  • 10%:eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
  • 80%:たわらノーロード 先進国株式
  • 10%:eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

例えば上記の感じ。 eMAXIS Slimシリーズだけでも良いのですが、たわらノーロードも評判が良いので混ぜてみました。

日本年金機構のポートフォリオもあり


日本年金機構は国民のお金を運用しています。
そして、過去のパフォーマンスも悪くないです。

  • 日本債券 35%:たわらノーロード 国内債券
  • 日本株式 25%:たわらノーロード 日経225
  • 外国債券 15%:eMAXIS Slim 先進国債券インデックス
  • 外国株式 25%:eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)

リバランスは、それなりにやればOK


リバランスとは、資産比率が大きく崩れたときに、1年に1回くらい比率調整をすることです。

悩みすぎても、仕方なし

そしてステマじゃないけど、eMAXIS Slim バランスはお手軽ですね。リバランスしなくて良いのも助かります。

「楽天証券でポイント投資のやり方を知りたい。 投資とかは慣れてないので、画像付きでわかりやすく手順解説して欲しいです。 あと、セットで知っておくべき情報も、合わせて教えてください。」←こういった疑問に答えます。本記事の内容:1.楽天証券でポイント投資のやり方/2.楽天証券でポイント投資をする前に知っておくべきこと

インデックス投資家のポートフォリオをまとめました【3名】


参考までに、投資家のポートフォリオをまとめました。

  • その①:水瀬ケンイチさん
  • その②:吊られた男さん
  • インデックス投資とは
  • その③:NightWalkerさん

その①:水瀬ケンイチさん

  • 日本株式:7.8%
  • 先進国株式:50.6%
  • 新興国株式:10.1%
  • REIT(国内外):2.1%
  • 外国債券:2.0%
  • 日本債券:27.3%

銘柄はサイトでも公開されています。

水瀬ケンイチさんは、ポートフォリオに「ETF(上場投資信託)」も含まれていますが、初心者が見るべきは「積立中」と記載されているファンドかなと思います。

ちなみに、ETFでインデックス投資するなら「iShares インデックス投資とは Core S&P 500 ETF (IVV)」あたりが良さげです。手数料が最安水準で水瀬ケンイチさんも保有していますね。
» 参考:バンガードS&P500【VOO】を徹底解説

インデックス投資のメリット・デメリットをあらためて考えてみた

インデックス投資

インデックス投資のメリット・デメリットをあたらめて考えてみた


インデックス投資についてどのような印象をお持ちでしょうか。

インデックス投資のいいところ

    インデックス投資とは
  • 投資したことを忘れるくらいラクな投資法
  • 他の投資法との土台にぴったりなところ
  • 投資の素人の私に平均点をもたらしてくれるところ

投資したことを忘れるくらいラクな投資法

これらは 一旦仕組みを作ってしまえばあとはルール通りにすればOK といういわば楽ちんな方法です。

他の投資法に対する土台にぴったりなところ

投資の素人の私にとって平均点をもたらしてくれる

最後に感じるのが 投資センスのない私に平均点のリターンをもたらしてくれうる ということです。

長年投資家もどきなことをやっていると感じるのが 自分の投資センスの無さ です。

いいことばかりじゃないけど

つまらない

楽ちんとメリットのところで書きましたが、 つまらない ですよね。

しっかり下落時は資産を減らしてくれる

これからどうつきあっていくか

コア・サテライト戦略のコアとしての役割

一番に感じるのは コア・サテライト戦略のコアとしての役割 です。

個別株・FXなどもやってみる

まとめ:インデックス投資は私にはぴったりフィットしてます

インデックス投資とシンプルライフがテーマの記事を書いてます。
1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®認定者。
【国際分散投資・iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。
妻と子1の40代のくせに会社を退職して社会の荒波にもまれる予定。

サラリーマンができる節税方法をまとめてみた

サラリーマンは否応なしにお給料から源泉徴収という形で税金を収めなければいけないですよね。 いっぽうで、自営業者やフリーランスなどの方は確定申告をおこなう形でいわば自己申告での納税となります。 確定申告を行うとさまざまなモノ・サービス.

株式を売らずに他の証券会社へ移管する手続きをイチから解説してみた

お手持ちの株式やETFを他の証券会社に移したいなぁと思ったときどのようにされるでしょうか。 パターンとしては2つあります。 もともとの株式を売却してその資金を移してあらためて買い直す 株式を他の証券会社に.

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今コロナウイルスにまつわるショックで世界中の株価が大暴落中ですね。 毎日ニュースやWeb、そしてTwitterや5ちゃんねる(旧2ちゃんねる)などの情報で一喜一憂されているのではないでしょうか。 そして大きなショックを経験したことの.

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスについて徹底レビュー

近年破竹の勢いで展開しているのがローコストインデックスファンドシリーズのeMAXIS Slimシリーズ。 以前のeMAXIS シリーズとは一線を画したローコスト戦略でインデックス投資家のハートをがっちりとつかみ、さまざまなシリーズを展.

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「インデックス運用」と「パッシブ運用」の違いとは?分かりやすく解釈

「インデックス運用」と「パッシブ運用」の違い

金融・経済

「インデックス運用」 と 「パッシブ運用」 は投資信託の運用方針として類似した意味を持っている用語ですが、 「インデックス運用」 と 「パッシブ運用」 の意味の違いを正しく理解できているでしょうか?

この記事では、 「インデックス運用」 と 「パッシブ運用」 の違いを詳しく解説していきます。

「インデックス運用」とは?

「インデックス運用」とは?

「インデックス運用」 という投資用語は、 「市場効率仮説に基づき市場全体(市場全体を反映するインデックスの構成銘柄)を買う投資信託・ETFの運用方針」 を意味しています。

「インデックス運用」 とは、 「市場全体のパフォーマンスを示す日経平均・TOPIX・NYダウなどのインデックスに連動させて資金を運用するスタイル」 を意味している用語です。

「パッシブ運用」とは?

「パッシブ運用」とは?

「パッシブ運用」 という投資用語は、 「日経平均株価・TOPIX(東証株価指数)に追随して、市場の平均利回りを達成することを目標にしている運用方針」 を意味しています。

「パッシブ運用」 というのは 「アクティブ運用の対義語」 であり、 「市場の平均利回りの獲得」 インデックス投資とは を目指す 「パッシブ運用」 の典型的な投資方法が 「インデックス運用」 になります。

「インデックス運用」と「パッシブ運用」の違い!

「インデックス運用」と「パッシブ運用」の違い!

「インデックス運用」 と 「パッシブ運用」 の違いを分かりやすく説明します。

「インデックス運用」 という投資用語は、 「市場全体に投資する投資方針」 や 「市場全体のパフォーマンスを示す日経平均・NYダウなどのインデックスに連動させて運用するスタイル」 を意味しています。

それに対して、 「パッシブ運用」 という投資用語は、 「日経平均株価・TOPIXをベンチマークとして、市場の平均利回りを達成することを目標にしている運用方針」 や 「アクティブ運用の対義語」 を意味している違いがあります。

「パッシブ運用」 は 「市場の平均利回りを目指す受動的な投資スタイル(市場の平均利回りを越えようとするアクティブ運用の反対語)」 であり、その 「パッシブ運用」 の具体的な投資方法の一つとして 「インデックス運用」 があるという違いを指摘できます。

まとめ

「インデックス運用」 と 「パッシブ運用」 の違いを分かりやすく解説しましたが、いかがだったでしょうか?

「インデックス運用」 という用語は、 「市場全体のパフォーマンスを示す平均株価や株価指数のインデックスに連動させて運用するスタイル」 を意味しています。

それに対して、 「パッシブ運用」 という用語は 「日経平均株価・TOPIXをベンチマークとして、市場の平均利回りに追随することを目指す運用スタイル・アクティブ運用の対義語」 の意味合いを持っています。

インデックス投資のメリット・デメリットをあらためて考えてみた

インデックス投資

インデックス投資のメリット・デメリットをあたらめて考えてみた


インデックス投資についてどのような印象をお持ちでしょうか。

インデックス投資のいいところ

  • 投資したことを忘れるくらいラクな投資法
  • インデックス投資とは
  • 他の投資法との土台にぴったりなところ
  • 投資の素人の私に平均点をもたらしてくれるところ

投資したことを忘れるくらいラクな投資法

これらは 一旦仕組みを作ってしまえばあとはルール通りにすればOK といういわば楽ちんな方法です。

他の投資法に対する土台にぴったりなところ

投資の素人の私にとって平均点をもたらしてくれる

最後に感じるのが インデックス投資とは 投資センスのない私に平均点のリターンをもたらしてくれうる ということです。

長年投資家もどきなことをやっていると感じるのが 自分の投資センスの無さ です。

いいことばかりじゃないけど

つまらない

楽ちんとメリットのところで書きましたが、 つまらない ですよね。

しっかり下落時は資産を減らしてくれる

これからどうつきあっていくか

コア・サテライト戦略のコアとしての役割

一番に感じるのは コア・サテライト戦略のコアとしての役割 です。

個別株・FXなどもやってみる

まとめ:インデックス投資は私にはぴったりフィットしてます

インデックス投資とシンプルライフがテーマの記事を書いてます。
1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®認定者。
【国際分散投資・iDeCo・ふるさと納税など役に立つおカネの情報】【年末調整や住所変更など手続の方法】を発信中。
妻と子1の40代のくせに会社を退職して社会の荒波にもまれる予定。

インデックス投資とは

サラリーマンができる節税方法をまとめてみた

サラリーマンは否応なしにお給料から源泉徴収という形で税金を収めなければいけないですよね。 いっぽうで、自営業者やフリーランスなどの方は確定申告をおこなう形でいわば自己申告での納税となります。 確定申告を行うとさまざまなモノ・サービス.

株式を売らずに他の証券会社へ移管する手続きをイチから解説してみた

お手持ちの株式やETFを他の証券会社に移したいなぁと思ったときどのようにされるでしょうか。 パターンとしては2つあります。 もともとの株式を売却してその資金を移してあらためて買い直す 株式を他の証券会社に.

コロナショックに直面して僕が心がけていることをまとめてみた

今コロナウイルスにまつわるショックで世界中の株価が大暴落中ですね。 毎日ニュースやWeb、そしてTwitterや5ちゃんねる(旧2ちゃんねる)などの情報で一喜一憂されているのではないでしょうか。 そして大きなショックを経験したことの.

eMAXIS インデックス投資とは Slim 先進国株式インデックスについて徹底レビュー

近年破竹の勢いで展開しているのがローコストインデックスファンドシリーズのeMAXIS Slimシリーズ。 以前のeMAXIS シリーズとは一線を画したローコスト戦略でインデックス投資家のハートをがっちりとつかみ、さまざまなシリーズを展.

積立投資におけるバリュー平均法最大のデメリットがあらわになったとき

私はインデックスファンドなどの投資信託をメインに投資をしています。 資産の積み上げ方法についてはドルコスト平均法を代表とする定額積立が主流のなか バリュー平均法という手法で資産の積み上げをおこなっています。 インデックス投資とは これは、バリュー経路と.

マネーフォワードでリスク資産のみ抽出して表示する方法をまとめてみた

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